التمويل

شروط تمويل المؤسسات من بنك الراجحي [أنواع التمويل والمستندات]

د. باسم محمود نوفمبر 11, 2023

جدول محتويات المقال

يقدم بنك الراجحي مجموعة واسعة من المنتجات التمويلية التي تلبي احتياجات المؤسسات المختلفة.

في هذا المقال، سنُعرف على شروط تمويل المؤسسات من بنك الراجحي عبر موقع ربحني دوت كوم.

أنواع تمويل المؤسسات من بنك الراجحي

يتم تقديم تمويل المؤسسات من بنك الراجحي للعديد من العملاء، والتي تلبي احتياجاتهم المختلفة، وتشمل هذه الحلول ما يلي:

تمويل الأسطول.
تمويل نقاط البيع.
تمويل رأس المال العامل.
تمويل العقود.
تمويل الفواتير.
تمويل السيارات.

وفيما يلي تفاصيل عن كل من هذه المنتجات

تمويل الأسطول

يوفر بنك الراجحي التمويل اللازم لشراء أو تأجير المركبات التجارية للشركات، ويشمل هذا التمويل المركبات الجديدة والمستعملة، والمركبات التجارية والخاصة. وتتراوح فترة سداد التمويل من 1 إلى 5 سنوات، ويمكن الحصول على التمويل بضمان أو بدون ضمان.

تمويل نقاط البيع

يوفر بنك الراجحي التمويل اللازم لشراء أو تأجير أجهزة نقاط البيع للشركات. وتتراوح فترة سداد التمويل من 1 إلى 5 سنوات، ويمكن الحصول على التمويل بضمان أو بدون ضمان.

تمويل رأس المال العامل

يوفر بنك الراجحي التمويل اللازم لتغطية نفقات التشغيل الجارية للشركات، مثل نفقات المشتريات والسلع والخدمات والعمالة. وتتراوح فترة سداد التمويل من 1 إلى 3 سنوات، ويمكن الحصول على التمويل بضمان أو بدون ضمان.

تمويل العقود

يوفر بنك الراجحي التمويل اللازم لشراء أو تنفيذ عقود المقاولات أو التوريد للشركات. وتتراوح فترة سداد التمويل من 1 إلى 5 سنوات، ويمكن الحصول على التمويل بضمان أو بدون ضمان.

تمويل الفواتير

يوفر بنك الراجحي التمويل اللازم لسداد الفواتير المستحقة للشركات. وتتراوح فترة سداد التمويل من 1 إلى 3 أشهر، ويمكن الحصول على التمويل بضمان أو بدون ضمان.

تمويل السيارات

يوفر بنك الراجحي التمويل اللازم لشراء أو تأجير السيارات الشخصية أو التجارية للشركات. وتتراوح فترة سداد التمويل من 1 إلى 5 سنوات، ويمكن الحصول على التمويل بضمان أو بدون ضمان.

تعرف علي المزيد: تجربة بطاقة الراجحي الرقمية

الشروط والمتطلبات اللازمة للحصول تمويل المؤسسات من بنك الراجحي

يتم تقديم تمويل المؤسسات من بنك الراجحي، والتي تختلف حسب نوع النشاط التجاري والاحتياجات التمويلية للمؤسسة. بشكل عام، تتمثل الشروط والمتطلبات اللازمة للحصول على تمويل من بنك الراجحي للمؤسسات فيما يلي:

الشروط:
- أن تكون المؤسسة مسجلة في المملكة العربية السعودية.
- أن يكون لدى المؤسسة سجل تجاري ساري المفعول.
- أن يكون لدى المؤسسة سجل في نظام نطاقات.
- أن يكون لدى المؤسسة موقع إلكتروني أو عنوان تجاري.
- أن يكون لدى المؤسسة إيرادات سنوية مناسبة.
- أن يكون لدى المؤسسة حسابات بنكية في بنك الراجحي أو في أحد البنوك السعودية الأخرى.
المتطلبات:
- نموذج طلب التمويل.
- نسخة من السجل التجاري.
- نسخة من عقد التأسيس.
- نسخة من النظام الأساسي.
- نسخة من نطاقات.
- كشف حساب بنكي لآخر 12 شهر.
- دراسة جدوى للمشروع (اختياري).

بالإضافة إلى الشروط والمتطلبات المذكورة أعلاه، قد يطلب البنك مستندات إضافية حسب نوع التمويل المقدم. على سبيل المثال، قد يطلب البنك شهادة تأمين على الممتلكات أو ضمان من أحد الجهات الحكومية أو غيرها.

لمزيد من المعلومات حول شروط ومتطلبات تمويل بنك الراجحي للمؤسسات، يمكنك زيارة الموقع الإلكتروني للبنك أو التواصل مع أحد مسؤولي العلاقات المصرفية.

إليك بعض المعلومات الإضافية حول تمويل المؤسسات من بنك الراجحي

فترة الاستحقاق: تتراوح فترة استحقاق التمويل من بنك الراجحي بين 12 و 60 شهرًا، حسب نوع التمويل والمبلغ المطلوب.
معدل النسبة السنوي (APR): يختلف معدل النسبة السنوي (APR) حسب نوع التمويل والمبلغ المطلوب.
الرسوم والمصروفات: قد يتم فرض رسوم ومصروفات إضافية على التمويل، مثل رسوم المعالجة والرسوم الإدارية.

من المهم قراءة الشروط والأحكام بعناية قبل التقدم للحصول على تمويل من بنك الراجحي.

يُمكنك القراءة أيضًا:

المستندات المطلوبة للحصول على تمويل المؤسسات من بنك الراجحي

تختلف المستندات المطلوبة للحصول على تمويل من بنك الراجحي للمؤسسات حسب نوع التمويل الذي يرغب العميل في الحصول عليه. بشكل عام، تتطلب معظم منتجات التمويل من بنك الراجحي تقديم المستندات التالية:

نموذج طلب العميل
الهوية الوطنية للمالك / الملاك
نسخة من السجل التجاري
ترخيص مزاولة النشاط
صور وموقع النشاط
نسخة من نطاقات والعنوان الوطني
عقد تأسيس الشركة، قرارات الشركاء، ملاحق التعديل (للشركات)
كشف حساب بنكي لآخر 12 شهر (لعملاء البنوك الأخرى)

بالإضافة إلى هذه المستندات الأساسية، قد يتطلب بنك الراجحي مستندات إضافية حسب نوع التمويل الذي يرغب العميل في الحصول عليه. على سبيل المثال، قد يتطلب تمويل الأسطول تقديم تقرير تقييم للشركة ووثائق ملكية المركبات، وقد يتطلب تمويل رأس المال العامل تقديم قوائم مالية مدققة للشركة.

فيما يلي قائمة بالمستندات المطلوبة للحصول على بعض منتجات التمويل من بنك الراجحي للمؤسسات:

تمويل الأسطول:
- نموذج طلب العميل
- الهوية الوطنية للمالك / الملاك
- نسخة من السجل التجاري
- ترخيص مزاولة النشاط
- صور وموقع النشاط
- نسخة من نطاقات والعنوان الوطني
- عقد تأسيس الشركة، قرارات الشركاء، ملاحق التعديل (للشركات)
- كشف حساب بنكي لآخر 12 شهر (لعملاء البنوك الأخرى)
- تقرير تقييم للشركة
- وثائق ملكية المركبات
تمويل الرواتب للمنشآت:
- نموذج طلب العميل
- الهوية الوطنية للمالك / الملاك
- نسخة من السجل التجاري
- ترخيص مزاولة النشاط
- قوائم مالية مدققة لأخر ثلاث سنوات من عمر النشاط
- نسخة سارية الصلاحية من شهادة التأمينات الاجتماعية
تمويل نقاط البيع:
- نموذج طلب العميل
- الهوية الوطنية للمالك / الملاك
- نسخة من السجل التجاري
- ترخيص مزاولة النشاط وصور وموقع النشاط
- نسخة من نطاقات والعنوان الوطني
- عقد تأسيس الشركة، قرارات الشركاء، ملاحق التعديل (للشركات)
- كشف حساب بنكي لآخر 12 شهر (لعملاء البنوك الأخرى)

يمكن تقديم طلب التمويل من بنك الراجحي للمؤسسات من خلال الموقع الإلكتروني للبنك أو من خلال أحد فروع البنك.

تعرف علي المزيد: كيفية حل مشكلة فقدان بطاقة صراف الراجحي

مدة ومعدل الفائدة للحصول علي تمويل المؤسسات من بنك الراجحي

مدة تمويل المؤسسات من بنك الراجحي تختلف حسب نوع التمويل وحجم التمويل. بشكل عام، تبدأ مدة التمويل من سنة واحدة وتصل إلى 20 سنة. فيما يلي بعض الأمثلة على مدة التمويل للمؤسسات من الراجحي:

تمويل إيراد العقاري: تبدأ من سنة وتصل حتى 20 سنة.
تمويل نقاط البيع: تبدأ من سنة وتصل حتى 60 شهرًا.
تمويل رأس المال العامل: تبدأ من سنة وتصل حتى 10 سنوات.
تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة: تبدأ من سنة وتصل حتى 10 سنوات.

أما بالنسبة لمعدل الفائدة للحصول علي تمويل المؤسسات من بنك الراجحي، فيختلف حسب نوع التمويل وحجم التمويل وملاءة العميل، بشكل عام، يبدأ معدل الفائدة من 6.5% ثابت سنويًا، فيما يلي بعض الأمثلة على معدل الفائدة على التمويل للمؤسسات من الراجحي: